Werkwijze:

De financiële markten zijn in snel tempo aan het veranderen, dat zal u niet ontgaan zijn. Op 1 januari 2007 zijn diverse wetten vervangen door de Wet Financieel Toezicht (Wft). Doel van de Wft is de wetgeving voor de financiële markten doelgericht, marktgericht en inzichtelijk te maken. De taken van DNB (prudentieel toezicht) en die van de AFM (gedragstoezicht) worden zodanig gescheiden dat er geen sprake is van overlap. Verder zijn de regels waaraan financiële instellingen  moeten voldoen vereenvoudigd. Soms schiet de wetgever door maar in vele gevallen is de Financiele Dienstverlening erop vooruit gegaan. Wij allen mogen ervan uitgaan dat op deze manier het kaf van het koren gescheiden wordt en u voortaan beter kunt vertrouwen op uw financiele dienstverlener, zolang deze een vergunning heeft welke bij AFM is geregisteerd. Kijk altijd vooraf even op deze site: www.afm.nl en check of uw financieel adviseur een vergunning heeft geregistreerd. De vergunning staat namelijk voor de opleiding die de financieel dienstverlener moet volgen. Alleen op die manier bent u zeker van kwaliteit. Wij hebben ons kantoor opgericht in het jaar 2003. Al in die tijd week de werkwijze af van dat wat in het jaar 2003 gebruikelijk was. Wij hebben als motto gehad en hebben dit nog altijd: behandel de client zoals je zelf behandeld wilt worden. Dit betekent dat we voor kwaliteit gaan.

Wij werken in een aantal fasen:

Fase 1:
Fase 1 is de kennismaking. Wij nemen de tijd om een idee te krijgen wat uw wensen zijn en of wij u hierbij behulpzaam kunnen zijn. Wij rekenen voor het kennismakingsgesprek geen kosten. Indien u na dit kennismakingsgesprek aangeeft dat u met ons verder wilt gaan volgt fase 2.
Fase 2:
In fase 2 sturen wij u ons dienstverleningsdocument toe en verzoeken u dit door te nemen zodat u kennis kunt nemen van onze dienstverlening en de regels die wij hierbij hanteren. Bij schadeverzekeringen stellen wij voor u een aanvraagformulier op en overhandigen u deze ter ondertekening. Na afgifte van de polis voor de schadeverzekering is dit traject afgerond en zijn wij uw aanspreekpunt in geval van schade of vragen over de dekking. Bij overige producten  stellen wij een opdrachtbevestging op en sturen u deze toe ter ondertekening. In de opdrachtbevestiging worden de werkzaamheden genoemd die wij voor u gaan uitvoeren. Tevens geven wij aan welk tarief wij handhaven en hoeveel uur wij nodig hebben om u van dienst te zijn. Wij verzoeken u de opdrachtbevestiging ondertekend te retourneren, waarna wij aan het werk kunnen gaan.
Fase 3:
Voor complexe producten (hierbij moet u denken aan een hypotheek, een pensioenvoorziening, een spaarregeling) zullen wij een inventarisatie van uw wensen maken. Maar ook voor uw uitvaartverzekering brengen wij de wensen in kaart. Wij stellen u diverse vragen en leggen dit vast in een zogenaamde clientenprofiel en/of een risicoprofiel. U wordt op deze manier aan het denken gezet en door de vraagstelling wordt u duidelijk welke keuzes u wilt maken.
Fase 4:
Wij koppelen in deze fase onze bevindingen aan de hand van het clientenprofiel en risicoprofiel  aan u terug, dit in een persoonlijk gesprek. Wij leggen u het verschil in producten bij de verschillende verzekeraars en banken uit en laten u de kosten zien die zij in rekening brengen. U geeft dan aan of u rechtstreeks met de bank of verzekeringsmaatschappij contact opneemt om de zaak te regelen, of u geeft ons hier opdracht toe. Dit wordt opnieuw vastgelegd in een opdrachtbevestiging voor bemiddeling.
Een andere manier van werken heeft echter voor iedereen gevolgen. Zo is de wetgever van mening dat er voor een aantal producten sprake moet zijn van een directe beloning aan de adviseur. De wetgever was van mening dat een beloningsmodel met provisie niet transparant genoeg was. Bent u niet in staat om het tarief dat u aan ons verschuldigd bent, in 1x te voldoen dan gaan wij met u een overeenkomst aan voor gespreide betaling, dit alles in overleg met u.

Voor onze tarieven verwijzen wij u naar het tabblad “Hoe worden wij beloond?” Bij het tabblad Diensten kunt u alvast een dienstverleningsdocument downloaden.